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 Les Relations Bancaires |  Vous recherchez des financements pour votre entreprise?
Nous vous aidons dans vos démarches auprès de vos partenaires bancaires.
Les différents modes de financement possibles:
- Crédit bail mobilier, immobilier,
- Financement en renforcement de fonds de roulement,
- Avances sur stocks,
- Lignes de découverts, etc...
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| Quelques notions importantes
Capitaux propres = capital social + réserves + résultat net de l'entreprise
Capitaux permanents = capitaux propres + emprunts à LT et MT
1ère règle: Financer les immobilisations corporelles (terrains, constructions...) et incorporelles (frais d'établissement, fonds de commerce..) par les capitaux permanents.
Pourquoi : financer une machine en CT est dangereux car c'est risquer qu'elle ne dégage pas assez de rentabilité suffisante pour rembourser les crédits court terme en question.
Besoin en Fonds de Roulement = (Stocks + Clients) - Fournisseurs
2ème règle : Financer son BFR par des capitaux permanents.
Une entreprise peut financer son BFR grâce au crédit fournisseur mais rarement en totalité.
Trésorerie = Disponibilités - Crédits de Trésorerie
Capacité d'Autofinancement = Bénéfices nets + Amortissements comptables + Provisions durables
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| Quelques critères bancaires
- Les prêts long terme accordés ne peuvent excéder le total des capitaux propres de l'entreprise.
- Le BFR doit être financé idéalement par des capitaux permanents.
- La Capacité d'Autofinancement (CAF) doit pouvoir rembourser les emprunts et renouveler le matériel.
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Quelques conseils pour améliorer sa trésorerie
Optimiser la gestion de vos stocks: réduire les stocks, solder les stocks dormants.
Réduire les crédits clients:
- Remplacer le règlement des billets à ordre par les traites remises à l'acceptation,
- Suivre très précisément les encaissements (se doter de logiciels spécialisés),
- Négocier idéalement des acomptes à vos clients,
- Motiver vos commerciaux à l'encaissement.
Réduire les délais entre la vente et la date de facturation.
Déposer le plus rapidement possible les effets, le liquide, les chèques en banque....
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| Contactez- nous pour plus de renseignements : | Téléphone: 01 69 34 53 12
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